به گزارش خبرگزاری یولن، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه‌ای جدید، سقف تراکنش‌های بانکی مشتریان را بر اساس نوع فعالیت تعیین و اجرای آن را اجباری اعلام کرد. این دستورالعمل که بر اساس قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، امکان رصد و کنترل رفتار مالی همه مشتریان بانکی را فراهم می‌کند.
سقف جدید تراکنش های بانکی بیکاران
اقتصادآنلاین نوشت: طبق بخشنامه جدید، افراد بدون شغل می‌توانند حداکثر تا ۵۰ میلیارد ریال تراکنش بانکی انجام دهند. بانک‌ها موظف هستند این سقف را به‌صورت خودکار رعایت کرده و هرگونه تراکنش غیرمعمول یا مغایر با این محدودیت را ثبت و رصد کنند. این اقدام بخشی از تلاش بانک مرکزی برای کنترل رفتار مالی مشتریان و پیشگیری از پولشویی است.
سقف تراکنش‌های بانکی مشتریان در مهر ۱۴۰۴
بر اساس بخشنامه جدید، سقف تراکنش‌های بانکی مشتریان به تفکیک نوع فعالیت به شرح زیر تعیین شده است:
• مشتریان حقیقی مزدبگیر، افرادی که دارای شغل و درآمد ثابت هستند، سقف تراکنش آنها ۲۰۰ میلیارد ریال است.
• مشتریان حقیقی بدون شغل، افرادی که شغل و درآمد ثابت ندارند، سقف تراکنش آنها ۵۰ میلیارد ریال است.
• حقوقی‌های غیرفعال، شرکت‌ها یا موسساتی که فعالیت اقتصادی فعالی ندارند، سقف تراکنش آنها ۵ میلیارد ریال است.
• صاحبان کسب‌وکار و شرکت‌های فعال، شرکت‌ها یا واحدهای تجاری که فعالیت اقتصادی دارند، برای این دسته سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری تعیین می‌شود.
تراکنش‌های غیرتجاری مانند خرید و فروش املاک، خودرو و طلا در صورت تکمیل فرم «مغایرت رفتار مالی» و تأیید واحد مبارزه با پولشویی از محاسبه سقف تراکنش‌ها مستثنی می‌شوند، اما همچنان در سوابق بانکی ثبت و تحت رصد بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی قرار دارند.
اقدامات جدید بانک ها در صورت عدم رعایت سقف تراکنش
براساس قانون جدید، بانک‌ها موظف هستند تمام تراکنش‌های مشتریان را به‌طور مستمر رصد کنند و در صورتی که گردش حساب یک مشتری بیش از ۱۰ برابر سقف تعیین‌شده باشد، بانک باید فوراً موضوع را به مرکز اطلاعات مالی گزارش دهد. در پی این گزارش، سقف جدیدی برای مشتری اعمال می‌شود که شامل ۵۰ میلیارد ریال برای افراد حقیقی و ۱۰۰ میلیارد ریال برای حقوقی‌های فعال است و تنها پس از بررسی و تأیید واحد مبارزه با پولشویی قابل اجرا خواهد بود. تمامی تغییرات سقف فعالیت باید در سامانه نهاب ثبت شود و مشتریان از طریق پیامک یا وب‌سایت رسمی از آن مطلع شوند. بانک مرکزی همچنین تأکید کرده است که اطلاع‌رسانی به مشتریان و امکان اعتراض یا درخواست بررسی مجدد برای مشتریان وجود دارد.
۲۲۳۲۲۵
